НБУ запретил банкам менять курс валют в течение рабочего дня

12.11.2009

Национальный банк Украины (НБУ) запретил банкам менять значение курса покупки и продажи иностранных валют в течение рабочего дня. Соответствующий пункт содержится в постановлении НБУ от 9 сентября 2009 г. в„–538 "Об утверждении изменений к Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины", текстом которого располагает РБК-Украина. Постановление вступает в силу с 20 ноября 2009 г.

Председатель правления банка (финансового учреждения) до начала рабочего дня устанавливает единый курс покупки и продажи иностранных валют за гривны согласно приказу банка, говорится в документе. Другие руководители не имеют права устанавливать курсы покупки и продажи иностранных валют за гривны.

НБУ также закрепил за собой право устанавливать предельные размеры маржи по операциям на наличном валютном рынке. Комиссионное вознаграждение за осуществление операций купли-продажи дорожных чеков, конвертации наличной иностранной валюты, принятия на инкассо банкнот иностранных государств и именных чеков взимаются исключительно в гривнах. Запрещается взыскание комиссионного вознаграждения за осуществление операций купли-продажи иностранных валют за гривны.

Также указанным постановлением банкам запрещено осуществлять операции по продаже иностранной валюты через кассу одному лицу в один операционный день в сумме, превышающей в эквиваленте 80 тыс. грн, с целью предотвращения использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем.

Согласно распоряжению НБУ, операции по покупке валюты на сумму, превышающую 15 тыс. грн, осуществляются только через кассы банка, финансового учреждения, в операционном зале объекта почтовой связи после предъявления документа, удостоверяющего личность, с указанием в справках и квитанциях фамилии, имени, отчества лица. При операции на сумму, превышающую 50 тыс. грн, также отмечаются серия и номер паспорта (другого документа, удостоверяющего личность), дата и орган выдачи документа, место проживания (регистрации), идентификационный номер. Копия соответствующих страниц паспорта, содержащих указанные данные, остается в документах для банка во время осуществления только операций на сумму, превышающую 50 тыс. грн. Таким образом, реквизиты заполняются, если физическое лицо осуществляет операцию на сумму, превышающую 50 тыс. грн, а в случае осуществления операции на сумму, превышающую 15 тыс. грн, отмечаются только фамилия, имя, отчество этого лица.

Отметим, в октябре с.г. Украинский кредитно-банковский союз (УКБС) заявлял, что инициированные НБУ изменения в порядок проведения валютно-обменных операций ограничат права граждан в части защиты конфиденциальной информации. В частности, новое требование НБУ проводить полную идентификацию физического лица, которое осуществляет валютно-обменную операцию на сумму свыше 15 тыс. грн, противоречит закону "О банках и банковской деятельности" (ст.64), где необходимость идентификации обусловлена в случае, когда сумма аналогичной операции превышает 50 тыс. грн, говорилось в заявлении УКБС.

Напомним, предыдущее постановление НБУ относительно регуляции работы на рынке валютно-обменных операций на территории Украины,  вступило в силу 5 сентября с.г. Постановление в„–446 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты НБУ" обязало кредитные учреждения получать два различных письменных разрешения НБУ на проведение валютно-обменных операций на наличном рынке. Постановлением вводилось четкое ограничение о проведении операций с наличной иностранной валютой и чеками (покупка, продажа, обмен, принятие, инкассо) только кредитными учреждениями с регулятивным капиталом не менее 10 млн евро и при наличии специалистов "соответствующей квалификации".